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89: 海外からの送金受け取りで必要な書類について

1 名前：

maisie45 　2008/09/23 22:07
はじめまして。現在ナイジェリアからの送金の受け取りを待っています。金額は400.000USDです。いろいろと調べているのですが、スムーズに口座に振り込まれるのでしょうか？銀行のサイトによっては財務大臣への報告が必要などと書かれています。このお金は婚約者が受け取った遺産の一部で、結婚資金として私に送金してくれているものです。事実をありのまま銀行に言えば問題なく受け取れるのでしょうか？どうかご存知の方教えてください、お願いします。

2 名前：

kazuboy（オーナー）　2008/09/24 09:35
maisie45さん、ようこそ。

ご結婚前に海外から40万ドルという多額のお金の送金を受け取るわけですから本当に気がかりでしょう。
今までそこまでの金額を海外送金したことがありませんし、何かお役に立てればと考えてみました。なお、これからの説明はあくまでもわたしの個人的な考えです。

国際結婚されている方で何かよい知恵や情報をお持ちの人がいましたらさらにコメントいただけると助かります。

まず、下手に小口に分けたり送金理由を偽ったりして送金すると税務当局にわかると面倒です。基本的に全額を一括で受け取ることをお勧めします。

今回の心配されていることを解決するポイントは
１．無事にナイジェリアから日本にお金が届くか。
２．日本の銀行で受け取るときに問題にならないか、
３．maisie45さんに対して税金がかからないことの確認
ではないかと思います。

１．無事にナイジェリアから日本にお金が届くか。
すでにナイジェリアから日本への送金手続をしているかもしれません。
この問題についてはほとんどがナイジェリアの婚約者が判断されることです。
信頼できる銀行から送金しているなら、maisie45さんが正確に日本で受け取る銀行の情報を婚約者に伝えて手続きしていれば問題は起こりませんし、もし着金が遅れても対応はできます。
　※日本で受け取る銀行のスイフトコード、その他の情報はわたしのサイト
スイフトコード（BICコード）、ABAナンバー、IBANコードについて
http://kaigaisokin.seesaa.net/article/70201983.html
でも確認できます。

3 名前：

kazuboy（オーナー）　2008/09/24 09:41
２．日本の銀行で受け取るときの問題
500万円を超えるお金を海外送金したり受け取る場合は『所定の報告を銀行の窓口に提出』する必要があります。
参考情報　財務省ＨＰ　外為法改正に関するお知らせ
http://www.mof.go.jp/jouhou/kokkin/ko002.htm
一番正確なのは受け取る銀行の窓口に求められる書類を確認することです。
（残念ながらほとんどの銀行のＨＰの海外送金に関する説明はわかりにくく親切ではありません。）

気になるのは、今回の受取額は日本円で4千万円以上と高額なことです。
財務省がマネーロンダリングやテロ資金の監視を強化しているため、日本の銀行が多額のお金の授受に神経質になりすぎています。

　関連情報　トピック64　円建て送金　の　記事番号5
http://bbs.kodama.com/bbsbin/default.asp?bbs=kazuboy&tno=64
　　（三菱東京ＵＦＪ銀行は３千円の不動産購入資金の海外送金する顧客に購入証明を求めました。）

もし受取銀行が結婚することを証明する書類を求めたら、すでに婚姻届を出しておられるなら戸籍謄本などが証明になると思いますが、そうでないいと手間がかかるかもしれません。
銀行でラチが明かないなら、
　・直接、財務省に必要な書類をたずねる
のが早いかも知れません。
　　　財務省ＨＰ　外為法関係・為替政策の一番下に電話番号が載っています。
http://www.mof.go.jp/jouhou/kokkin/gaitamekannkei.htm
そのほか、
　・違う受取銀行をさがす。（ナイジェイリアから送金手続をしていない場合）
　・demand draftを郵送する。（　〃　換金に１ヶ月程度かかります。）
ことも考えられるかもしれません。

３．maisie45さんに対して税金がかからないことの確認
ナイジェリアの税制はわかりませんのでご自身で確認をお願いします。
日本では、結婚資金ですから基本的に贈与税はかからないと思います。
しかし、金額も大きいので念のためにお住まいになる地域の税務署に事情を説明して確認しておくとよいと思います。

お近くの税務署　税務相談コーナーは以下のサイトで確認できます。
http://www.nta.go.jp/shiraberu/sodan/sodanshitsu/9200.htm

早く結婚準備金を受け取られてお幸せにお暮らしください。

4 名前：

maisie45 　2008/09/24 20:43
早速丁寧な返信をありがとうございます。
分割をとも考えたのですが、彼が受け取る金額が1.1millionUSDととても高額であるため、書類手続きや事務処理の時間の短縮のために今回の金額が送金されたのです。ナイジェリアの中央銀行から送金されているようです。昨日話したところ、すでに現地時間の金曜日に現地の銀行の処理を終えて、送金がされてるということなので、日本の銀行で受け取るのを待つだけの状態なのです。３０００万を超える高額な送金のため、私なりにも調べたのですが、やはり詳しいこともわからなかったので、ここで相談させていただいています。まだ婚約の状態で、しかも現在本人がマラリアに感染しているため、病院に入院しており、出国できない状態です。（婚約者本人はアメリカ人です）だから結婚の証明の手続きの書類などをもしも提出してほしいと求められても応じられません。本当に悩みます。前もって私の口座のある銀行の外資係の人に相談すること自体が逆に銀行に怪しげな印象を持たせないかとか想像してしまって、何も言えていません。送金にかかる日数は銀行営業日のだいたい一週間程度なのでしょうか？着金があれば必ず銀行から何かコンタクトがあると思いますので、何もないということはまだ本店にも到着していないということだと思って、待ってます。悶々としています。スウィフトコードや銀行名、口座名などは私のものをそのまま伝えてありますので、問題なく届くと思っているのですが・・・アフリカという安定していない国からの送金なので、到着後の煩わしい手続きはともかく、無事にこちらに届けてもらえるのかということが一番気がかりです・・・。まとまりのない文章になり本当に申し訳ありません。

5 名前：

maisie45 　2008/09/24 20:44
すみません、総額1.5millionUSDです。間違えていました。

6 名前：

kazuboy（オーナー）　2008/09/25 11:30
『案ずるよりも産むが易し。』
『山より大きい猪は出ぬ。』
といいます。

それだけの資金を動かすなら金融機関の専門家が確認してナイジェリアから送金しているでしょうし、
日本の銀行が着いたお金を差し押さえするわけではありません。
問題が出てきてからそれを一つ一つ解決していくことだと思います。
ひょとしたらフィアンセのアメリカのパスポート情報などで事が足りるかもしれませんよ。

フィアンセが早く回復されることを願います。

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